银行的财务部门负责平衡和管理银行内的每日现金流量和资金流动性。该部门还负责处理银行在证券，外汇和现金工具方面的投资。
净现金流量
财政部门必须确保银行有足够的流动资金 - 随时可用的现金 - 来支付其现金净额。现金支付代表客户账户上的支票和电汇。这些付款被从客户存款和来电转入银行的资金抵消。每日净流动性通过购买货币以弥补赤字或向其他银行出售现金流量过剩来管理。
投资
财务部门负责银行投资组合的评估，安全性和盈利性，该投资组合来自未用于发起客户贷款的超额资金。这些投资包括与其他银行的隔夜资金和长期美国国债。
每日视频
Sapling带给你的Sapling给你带来了风险管理
财务部门通过将它们与银行的存款方面相匹配来管理投资资产和流动性风险。贷款和投资的资金和利率的总和必须超过所分析的每个时期的存款。
