银行的新帐户官员（通常称为新帐户代表）可帮助客户设置新的支票，储蓄和投资帐户。即使他们与贷款人员合作以满足客户需求，他们通常只会帮助初步客户请求和一般产品，但不执行承保职责或最终确定贷款。新账户代表可以帮助个人满足个人银行业务需求，并帮助企业主满足商业银行需求
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新帐户官员必须了解所有帐户产品和服务的最新信息。他们必须熟悉不同类型的账户，费用结构，客户利益，储蓄和投资账户利率以及账户限制。例如，某些支票账户不需要按月支付费用，但必须保持最低余额。其他帐户对学生免费，但非学生月费较低。新账户代表通过电话和面对面会议向潜在客户提供账户选项。
打开新帐户
银行有开立新账户的程序和文件要求。新账户的所有者必须在场才能正式签署，注册并同意其账户条款。例如，大多数银行在开立联合账户时都需要双方签名。一些新帐户需要初始存款，因此代表填写文书工作并护送新帐户所有者到柜员完成交易。新客户经理帮助客户注册借记卡，订单支票和存款单，并指导他们如何使用网上银行系统。
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新账户官员负责维护新账户的安全性和机密性。社会安全号码，初始存款金额和个人联系信息在官员，客户和柜员之间保密，他们可能需要完成交易。个人访问代码，帐号，密码和密码也保密。新账户代表还协助现有客户处理账户需求，例如地址变更，银行卡遗失或被盗，电汇，存款证，退休账户和欺诈账户活动。
征求其他产品和服务
帐户所有者可能需要额外的银行服务，因此新帐户官员会宣传和营销其他可用的机会。它们经常按特定年龄组和当前需求进行营销。例如，他们可能会与老年人讨论退休账户选择，与小学或高中学生的父母一起讨论大学储蓄计划，或者为新婚夫妇和年轻家庭讨论抵押贷款计划。新客户代表经常担任销售人员并向现有客户介绍新产品。根据加州招商银行的数据，他们经常向客户介绍新部门并交叉销售产品和服务。
