2012年9月21日,一名亚利桑那州女子因身份盗窃被判处3年徒刑,并下令支付近40万美元的赔偿金。她曾使用被盗身份提交180份纳税申报表。她试图通过使用邻居不安全的无线网络以电子方式提交纳税申报表来隐藏自己的踪迹。然后,她招募了她的朋友,并将退款(以预付借记卡的形式)发送到他们的地址。
$config[code] not found我的朋友们,这就是身份盗窃的解剖。
上述例子是由国家税务局官员在众议院监督和政府改革委员会作证时提供的。
当您在此税收季节完成纳税申报表时,身份盗窃可能是您最不想要的事情 - 但您应该意识到潜在的风险。
如果有人窃取您的身份或您的公司身份,并在您的信用卡上收取费用或以您的名义取得贷款,那就太糟糕了。但你也可能发现自己与美国国税局发生冲突,可能会产生不必要的纳税义务。然后,您需要清理税务,包括支付律师代表您的利益的额外费用。
你看,你没有赚到的收入可以报告给美国国税局。谁会为你从未收到的收入缴纳税款,但欺诈者得到了什么?
或者可以为您和您的企业提交第二个(不正确的)纳税申报表。如果您要退税,可能会延迟或永远不会找到您,因为它最终会在其他地方结束。
如果您和您的家人获得任何联邦福利,那么这些可以减少,因为另一个政府机构可能会从美国国税局获得信息,表明您的收入增加了(当它真的没有时)。
美国国税局表示,它有3,000名员工从事身份盗窃案件。
讨厌国税局很容易,但该机构必须成为纳税人资金的监督者。如果由于欺诈而导致退款被错误支付,那么最终这些损失是美国纳税人可能不得不吃的。因此,如果美国国税局可以减少身份盗窃造成的损失,那么每个人都会受益(犯罪分子除外!)。
如果您怀疑身份欺诈,请采取的步骤
采取以下措施保护自己和您的企业免遭身份盗用 - 事实之前或之后:
保护和避免
- 每年至少对自己和您的企业进行一次信用检查,看看是否已经取出未经授权的贷款或信用卡。
- 保护您的财务信息,尤其是您的社会安全号码或EIN号码。除非您完全确定是否有正当理由,否则不要通过电话或电子邮件发送。
- 保护您的计算机和移动设备(个人和公司发行)免受网络钓鱼和恶意软件的侵害。否则,您的财务信息可能会落入坏人之手。
审查和报告
- 仔细检查您从第三方收到的每1099,W-2或其他信息。不要把它们归档或者交给税务编制者。不承认付款人?这可能是欺诈的迹象。例如,在几年前的小企业趋势中,我们收到了错误的1099 - 并且勉强避免了另一种欺诈情况。你看,欺诈一直在困扰联盟营销。欺诈者将以美国合法网站的名义设立联盟账户(来自境外),并吸收收入。拥有联盟计划的公司以受害者 - 企业的名义向IRS报告收入。然后你作为网站所有者得到你从未收到的1099报告收入 - 唉!
- 如果您收到任何您不认识的人的纳税表,请立即通过认证邮件写信给付款人。告诉付款人您认为自己是身份欺诈的受害者,并且没有收到归于您的收入。让他们调查并纠正他们的记录。另外,请考虑在您的纳税申报表上附上一个解释,说明您在退货时未包含“收入”的原因。
- 拨打美国国税局身份盗窃热线电话800-908-4490,电话分机245.美国国税局表示将采取措施“确保您的税务账户并与您的SSN或ITIN相匹配。”美国国税局一直在试行一项计划,以使纳税人与其税收相匹配身份证号码,以解决欺诈问题。
- 填写IRS身份盗窃宣誓书,表格14039(PDF)。
- 将欺诈行为报告给FTC的身份欺诈热线:877-438-4338
- 报告给当地警方。
- 向3家主要信用报告机构报告:
- Equifax - 800-525-6285
- 益百利 - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
- 为了您的业务,添加到该列表Dun和Bradstreet。 iUpdate功能允许您更新有关商业信用的信息。
- 在向任何人报告之前,请咨询您的律师和/或税务编制者。他们可以建议你做什么和如何交流,这样你就被认为是无可指责的(我们在法律情况下如何沟通可以避免以后不必要的悲伤)。
美国国税局在此提供了额外的提示。
通过Shutterstock欺诈照片
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