财务顾问和理财规划师的职称密切相关，几乎可以互换。如果您是其中一个，您的客户可以通过任一标题来引用您。规划师和顾问之间的区别通常归结为您向客户提供的服务范围以及您如何获得工作报酬。
持牌代表
作为财务顾问的工作通常需要相关的证券或保险许可证。作为财务顾问，您可以帮助客户选择并投入资金与投资，保险产品或年金一起工作。根据您的工作地点，您可能需要股票经纪人执照或人寿保险执照。财务顾问在股票经纪公司，人寿保险机构，银行和信用合作社工作，或作为自雇顾问自己工作。
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财务顾问的薪酬通常包括某种形式的佣金补偿计划。顾问工作是与客户合作的过程，通过购买适当的投资或保险产品来帮助他们实现财务目标。作为顾问，您可能只销售一种产品或类型的金融产品，或者为提供产品以满足客户的全部财务需求的公司工作。金融服务工作的一个重要部分是拥有销售技巧，让客户在与客户合作找出他们当前的财务状况并提出建议以达到他们的财务目标后，购买贵公司提供的产品。
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财务规划师的工作扩展了财务顾问通常涵盖的内容，以制定有关客户完整财务状况的综合计划。除投资产品外，规划人员还提出有关资产保护，税收，退休和遗产规划的建议。财务规划师已完成这些领域的其他课程，并通过考试以证明自己的知识水平。财务规划师通常采用基于费用的薪酬体系，为已完成的计划获得报酬，但也可以获得销售产品的佣金。
职业道路进展
大多数金融公司喜欢在聘请新的财务顾问时看到大学学位。招聘公司随后将资助一名新顾问进行学习，并参与经纪人和保险许可测试。当有执照的顾问采取措施获得额外的教育并参加认证考试以提供全方位的财务规划服务时，就会转向财务规划师。这两种类型的工作 - 作为财务顾问销售产品或将综合财务计划作为规划者汇总 - 可以作为大型金融公司的雇员或自雇工作来完成。
2016年个人理财顾问的薪资信息
根据美国劳工统计局的数据，2016年个人理财顾问的年薪中位数为90,530美元。在低端，个人理财顾问的第25百分位工资为57,460美元，这意味着75％的工资收入超过这个数额。第75百分位的薪水是160,490美元，意味着25％的收入更高。 2016年，271,900人在美国就业，担任个人财务顾问。
