许多人都知道，大公司比小企业更有可能向雇员提供雇主赞助的健康保险。医疗支出小组调查（MEPS）是联邦政府卫生保健研究和质量机构每年对近40,000家企业进行查询的一项工作，显示只有34.8％的私营企业雇员提供医疗保健服务。 2013年，与50或更多工人的95.7％相比。
$config[code] not found较大的公司也比小公司更有可能为退休人员提供医疗保险。 2013年的MEPS显示，只有不到50名工人的商业地点的1.3％为65岁以下的退休人员提供健康保险，只有2.3％的人向年长的退休人员提供健康保险。相比之下，23.5％的私营企业拥有50名或更多的工人为65岁以下的退休人员提供健康保险，19.5％的企业向65岁以上的退休人员提供健康保险。
兼职工人也有类似的模式。正如最新的MEPS所显示的那样，在提供医疗保险的工人少于50人的商业地点，21％的兼职员工有资格获得这种保险，而拥有50多名员工的私营部门机构则有32％。
但是，企业规模不仅会影响员工健康保险的提供，还会影响该保险的特征。
• 自我保险在大型商业机构中更为常见。 MEPS显示，2013年只有13.2％的职业生涯少于50人的企业为自己投保，而拥有超过49名员工的企业则为64.6％。
• 多个计划产品在大型企业中更为常见。根据MEPS，只有20.2％的员工少于50人的商业地点为其员工提供了多种健康保险选择。但是，68.9％的私营部门机构在工资单上有50人或更多人这样做了。
• 在较大的场所，等待期更为常见。 MEPS显示，2013年，86.1％的至少有50名工人的营业地点在新员工有资格获得医疗保险之前有一段等待期。只有62.7％的员工人数不足50的营业额有这种延迟。
• 小型企业的个人保费略高，但家庭保险费较低。 MEPS显示，2013年，工资单上少于50人的营业地点的平均个人保费为5,628美元，而在至少50人就业的商业地点则为5,556美元。相比之下，小型企业的平均家庭保费为14,787美元，较大型企业的平均家庭保费为16,224美元。
• 较小的机构计划中的共同支付和共同保险更高。 正如MEPS所显示的那样，70.6％的员工人数少于50人的营业场所共同支付了医生办公室访问费用，而63.6％的私营企业在工资单上至少有50人。此外，较小的营业场所的平均共付额较大，为26.75美元，而2013年为23.77美元。小型企业的共同保险费用也略高。需要共同保险的计划中的平均共同保险率在工资单少于50人的营业场所为21.3％，而至少有50名工人的营业额为18.9％。
简而言之，规模较小的企业不如其较大的企业为其全职和兼职工人和退休人员提供健康保险。他们也不太可能自我保险，提供多种保险计划，或让新员工在有资格获得保险之前等待。小型企业的个人保费略高，其家庭保险费略低于大型企业;他们的共同支付和共同保险费率更高。
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