如果您的理财规划师业务只涉及收集客户信息并向客户提供全面的财务计划，那么您可以建立一个只有当地营业执照的企业。但是，如果您的计划服务包括计划实施，则需要其他许可，注册和认证。这些专业注册表明您拥有财务规划客户需要和想要的经验和知识。
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虽然没有财务规划师的特定许可证，但获得规划师专业认证之一会向客户展示您提供有用规划建议的知识。最着名的计划者名称是认证财务规划师。美国注册财务规划师协会标准委员会仅在计划人员具有至少三年的金融服务经验并完成大学学位课程并通过涵盖综合财务计划不同方面的测试后，才授予CFP指定。特许财务顾问的名称是规划人员为了展示该领域的专业知识而获得的另一项认证。
给予投资建议
出售共同基金等投资产品或提供收费详细投资建议的理财规划师需要多个投资相关许可或注册中的一个。要出售投资产品，您需要获得金融业监管局的注册代表许可。 6系列许可证允许您销售共同基金和可变年金等包装产品。 7系列许可证允许您充当全方位投资经纪人并销售大多数类型的投资产品。要在不赚取佣金的情况下提供投资建议，您需要成为注册投资顾问，根据您建议的客户资产数量向您的州或证券交易委员会注册。
讨论保险范围
作为理财规划师，您还建议客户使用生命，残疾和财产保险产品保护资产。拥有人寿保险执照，您可以帮助确保您的客户购买您推荐的人寿和伤残保险，并为您的诊所赚取佣金。销售保险还可以使您的客户与其他可能希望提供有竞争力的财务规划类型服务的保险代理商合作。
其他可能的认证
作为理财规划师，您可能需要或需要其他类型的认证或许可证，具体取决于您的业务提供的规划服务。财务规划师持有的其他名称包括注册会计师名称，特许金融分析师名称或法律学位和律师执照。对于具有这些指定的规划人员，职业道路通常以注册会计师或律师的身份开始，并演变为全面服务的财务规划业务，该业务以先前获得的指定或许可的专业知识为中心。
