如果这是目标，那么什么阻碍比其他任何事情更频繁？ 答案是双重的。
$config[code] not found第一个解释涉及“人们在做错事。人员配备数量不足可能会抑制增长。但也可以花费宝贵的时间来处理错误的事情 - 无论是客户还是无利可图的产品，还是那些没有吸引力的市场（出于各种原因） - 或者它可能只是与客户，产品或过去的市场扩散。
第二个（也是最常见的）问题是营运资金短缺。很少有小公司和数量惊人的大公司忽略了我称之为“营运资本陷阱”的问题。这就是公司如何陷入营运资金陷阱以及它可以造成什么样的破坏。
新产品诞生了
在大多数情况下，资金的流出立即开始（在任何项目，工作等），并且流入延迟 - 通常很长一段时间。举一个简单的例子：产品介绍。花钱用于开发产品理念并记录它。在产品销售之前，必须为工资，费用，原型，知识产权申请和更多原因提供资金。
接下来，产品必须在市场上销售。这也需要花钱并且需要时间。销售电话，旅行客户，营销材料，广告，促销，制作和运输样品都需要支出。所有这些费用在第一次销售之前就已经到了。在进行销售并下订单后，接下来会有更多费用。
必须购买材料/服务并花费人力将材料转换成零件然后转换成产品。外部服务，设施租金，保险等额外费用也是必需的费用。即使现有设施有空置空间，也有供应，设置和支持人员的费用。
最后，您有待售的产品并准备发货。接下来将挑选，包装和装载产品。这需要人力和金钱，以及更多的供应（纸箱，捆扎或收缩/拉伸包装托盘货物，标签，表格等）。除非通过谈判确定正确的运费条款，否则运费也可能是支付的前期费用。
最后，发票可以发送给客户，然后等待付款。大多数条款至少30天……或更多。尽管如此，没有资金流入公司。到目前为止，我所描述的每一步都需要赚钱的资金 - 来支付所发生的并且在此过程中到期的账单。
“现金到现金时间”是从收到第一次支出到第一次发货的付款的时间。当产品/服务创建开始时，现金开始流出，用于支付工资和办公费用，并从那里开始直到进行销售并收取付款。 “现金到现金”时间为九个月或更长时间（人类婴儿的妊娠期）并不罕见。然而，很少有公司知道他们的“现金到现金”时间是什么。在收到一美元付款之前，可能会花费数百，数千甚至数百万美元。
要做的事：计算主要新产品/项目的现金到现金时间。
营运资金
什么涵盖了这些费用？营运资金。你在哪里得到的？来自先前盈利时期或来自贷款的留存收益 - 似乎越来越难以获得。精心策划可以减少所需的营运资金需求。某些行业需要存入订单（通常是大型单一用途资本品）。这有帮助。一些公司可以与供应商协商延长的条款，甚至在收到客户付款之前暂停一些供应商付款。但这种情况并不常见。
要做的事：每周进行13-26周的详细现金流入和预测。
增长增加了对WC的需求
第一个产品是成功的，下一轮订单要大得多。你还需要什么呢？产品生产，销售和付款的更多零件，更多的劳动力和更多的营运资金来支付账单！因此，成功的结果是需要更多的营运资金。然后这个循环重复。如果产品盈利丰厚，利润可以为新的营运资金需求提供部分资金，但通常只占其中的一小部分。这意味着公司所有者的更多投资或银行的更大贷款。
要做的事情：预测为增加销售额而提供现金流所需的额外营运资金。
你获得的越大，你需要的越多
增长很快;有利可图的增长甚至更好。但即便如此，有必要寻找，赚取或借入足够的营运资金来弥补现金到现金周期的现金流需求。你需要多少钱？这就是早先列为TO DO的“远期现金流量预测”变得至关重要的地方。该预测按时间段（通常为几周）列出在预期发生的时间段内每一次现金流出和每次现金流入的一段时间。
一旦完成，底部的剩余部分称为“可用性”。这意味着您在该时间范围内剩余的现金（真正意义上的营运资本）。如果可用性预计会变为负值（您的现金用完），那就非常糟糕。你不能支付账单，甚至不能支付工资。当客户延迟付款时，您的可用性会进一步降低。你能活下来吗？
如果供应商认为您的公司处于营运资本约束状态，可能会使情况变得更糟。由于他们担心没有得到报酬，他们可能会缩短付款条件甚至提前要求现金支付材料。事实上，这是一个非常糟糕的情况，因为它会更快地耗尽您的营运资金和现金。
现金是王
你可能听过这句话，“Cash is King。”这就是它的来源。你可能会在年底赚取可观的利润 - 除非你从未到过那里因为你陷入了营运资本陷阱并且没有现金。这就是有多少有能力的公司倒闭，被迫破产或破产并希望重组。现在您了解“营运资金陷阱”。您现在已经了解了一些重要的TO DO步骤。有备则无患。不要因为它落入营运资金陷阱而让你的公司失败。“
编者注：本文之前发表于OPENForum.com，标题为“营运资金陷阱”，经许可后在此重新发布。
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