我不记得第一次被问到一个企业的“现金到现金周期”，但是当我意识到它有多长时间时，我确实记得我的惊讶。 “现金到现金周期”一词是指从新产品的现金支出开始到现金收入完全实现（存入银行）的时间。
当新产品开发开始时，它可能是一个想法，一个有竞争力的产品，或产品线中“新的东西”的需要。无论什么原因，一旦做出决定，现金就开始流出。设计师，工程师，营销人员等都在工作并获得报酬。其他支出也开始了。必须进行市场研究，或者如果有人在决定之前完成了市场研究。
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必须建立原型，这可能意味着工具和/或设备的支出。必须在外部实验室进行测试。开发了包装设计。财务分析师开发成本和定价模型，营销和销售组织开始制定发布计划。
新产品发布需要有足够的产品来满足初始需求，并且在很多情况下“填满了管道。”请记住，我上面列出的所有内容都要花钱：工资，福利，供应商，材料承包商或服务提供商等。没有钱已经进来了，但它肯定会流出来。到目前为止列出的步骤通常需要数周或数月。如果必须建造像染料，模具等“硬模具”来制造产品或其零件，那么单独可能需要3-6个月，具有试运行，调试等的时间。
如果必须购买或建造设备或设施，则时间框架通常更长。即使使用现有设施，也需要六个月或更长时间来装备和工具并准备制造产品。最后，在完成所有设计，开发，营销，销售，工程，制造，供应链，分析/测试等工作后，产品可能已准备好销售。 4-8个月或更长时间将会过去。
当获得第一批订单并且提交促销活动时，还会有更多的资金流出。广告，宣传册，网站，包装，旅行到客户或贸易展览，以“揭示和推出”新产品的所有消费现金。但还没有人进来。最后，新产品已准备好发货。过境时间很快。如果它们是在美国制造的，则需要几天到一周的时间。如果产品是在美国以外生产的 - 比如说在中国 - 由于中国制造商工作时间长，工作时间长，一些初步步骤可能会更快，但现在通过海运的交货时间最多只需几周。自从现金流出以来，我们的4-8个月已经延长至6-9个月，但仍然没有流入。
产品到达客户的配送中心，经过几天的等待，转移到销售点或使用：零售商店或经销商（更多延迟）或其他工厂，其中包含其他产品。然后付款条件开始;付款期限通常为30-60天或更长。大多数公司付出的时间都晚了。如果我们只假设60天（2个月），第一笔现金流入现金开始流出后的8-11个月。这没有任何“不安”。当然，事情总是出错，所以让我们在这个过程中的某些时刻再加上30天的杂项，无法预料的延迟。
你有它。 金钱最终开始流入公司。假设公司快速收到并存入付款，并且没有任何关于它的“争议”，现金到现金周期就完成了。现金到现金周期时间大约是9个月到一年后开始流出。难以置信，对吗？但它可以轻松地超过这个，这就是为什么这么多初创公司用完现金的原因。现在您知道如何计算现金到现金周期，明智地计划并跟踪您的现金储备。
编者注：本文先前在OPENForum.com上发表，标题为：“ 不要低估现金到现金周期.” 经许可在此重新发布。
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